“小金管家”涉嫌诈骗,转走用户银行卡余额,注意DI费率的POS机。

很多人都想办理DI费率的pos机,殊不知使用这类pos机终归害了自己。
近日,有用户称用金小宝POS机刷卡,刷卡成功后次日到账,但是到账金额和业务员给的0.55%费率标准完全不符合。
刷卡金额2600元,扣去手续费正常14.3元,实际到账却是2465.7元,这中间差了120元。用户也打了金小宝客服电话,得到的答案是,扣去120元是终身流量费,办机器三个月后一次性扣除。
再之后,客服态度敷衍,根本没有人出来解决问题,至今业务员也没有联系上。
现代金控开始提升流量卡费进行收割?总之,对用户来说,其他机器扣取36元/年的流量卡费,现代金控扣取120元的终身流量卡费。难道用户会终身使用设备?
现代金控不仅大面积爆发流量费收割事件,还被爆出利用DI费率的“小诱饵”,通过“小金管家”的App,转走用户银行卡上的余额。
近日,办案民警破获一起利用“小金管家”的App的诈骗事件。办案民警对黄某进行突审,在证据面前,黄某不得不承认自己的犯罪事实。
黄某开始以系统更新,下调POS机的费率为由,让受害者柯先生安装了一个叫“小金管家”的App,在一番操作后,要求柯先生将手机验证码发给他,因为柯先生手机号码本身已经绑定了POS机,POS机又绑定了柯先生的银行卡,而该验证码其实就是开通App快捷支付的验证码。
黄某用柯先生的手机号码登录App,在App上进行验证,成功后就可以随意转走受害者银行卡上的余额了。
受害者为了DI费率的“小诱饵”却已经不知不觉掉入了嫌疑人事先埋好的“大坑”,后面的事估计大家也能猜到,黄某在转空柯先生卡里的余额后便将柯先生的各种联系方式拉黑玩起“人间蒸发”。
在民警的工作下,黄某将手头上剩余的2万5千余元退还给了受害者。

POS机TX千万元判刑三年

现在许多人个人pos机都用于养卡提额,资金周转用。但有些人无节制的使用会个自己招来牢狱之灾。
POS机以其简单、快捷、方便等优点不断普及应用。众所周知,利用POS机TX达到一定数目即是违法,可还是有人知法犯法。海口一女老板姜某秋就把POS机当作取款机,帮助他人及自行非法TX数额达到1110.8929万元。近日,定安县人民法院以非法经营罪判处姜某秋有期徒刑3年,缓刑5年,并处罚金40万元。
把POS机当取款机TX
1966年出生的姜某秋,2005年起在海口市、三亚市、东方市等地经营美容会所和整形美容中心。在经营实体店同时,姜某秋申领或将他人转让的多台POS机作为经营使用。2015年至2018年期间,姜某秋通过POS机帮助客户冯某分别在自己经营的美容会所为其本人开户的信用卡TX金额共计340.6951万元。她将TX的现金扣除银行所收手续费之后,再把钱以银行转账的方式退还给客户冯某的信用卡。
在通过帮助他人TX谋利过程中,姜某秋发现可以使用POS机TX,解决一时资金短缺难题。2015年至2019年期间,她通过透支信用卡额度来维持生意经营,为偿还其本人多张信用卡的银行欠款,先后申领多台POS机并利用POS机刷卡TX功能,以来回倒账的方式归还信用卡欠款。
受到启发,姜某秋把POS机当作了取款机,利用办理的信用卡TX,并且金额越来越大。据查明,姜某秋用自己和儿子的信用卡进行非法TX,套取现金金额达到770.1978万元。姜某秋帮助他人及自行非法TX数额达到1110.8929万元。
构成非法经营罪获刑
定安县人民法院审理认为,姜某秋违反国家规定,使用销售点终端POS机以虚构交易的方式向指定付款方支付货币资金,扰乱金融市场秩序,非法经营数额共计11108929.58元,情节严重,其行为已构成非法经营罪。
2019年2月1日,zui高人民法院、zui高人民检察院施行了《zui高人民法院、zui高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,依据该解释第三条、第四条的规定,非法经营数额在五百万元以上的,应当认定为情节严重,非法经营数额在两千五百万元以上的,应当认定为情节特别严重,新司法解释已经出台,应该适用新司法解释,且适用新法更有利于被告人,本案中被告人姜某秋非法经营的数额11108929.58元,应属于情节严重。因此,公诉机关指控的罪名成立,应予以支持,指控的“情节特别严重”不符合法律规定,不予支持。法院依法作出以上判决。
律师提醒:要合理有计划地消费
海南海大平正律师事务所律师胡乾华表示,“信用卡TX”是指持卡人不通过正常手段提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度转换为现金进行套取,同时又不支付银行提现费用的行为。这一行为既违背了持卡人与发卡银行签订的协议,又侵害了银行的权益,本身就是违法行为。信用卡TX极易造成不良贷款,加大银行自身的风险,一旦持卡人无力偿还有可能构成信用卡诈骗,这就不仅仅是欠钱不还的民事纠纷,还有可能涉及到刑事犯罪。
胡乾华建议,信用卡TX存在诸多隐患,POS机TX可能致使持卡人信息可能被TX者用于违法犯罪活动。要合理有计划地消费,勿过度提前消费,不能及时还款还有可能触犯信用卡诈骗罪。提醒大家,信用卡不转借他人使用,也不能冒用他人信用卡。要严格按照信用卡业务管理办法中的规定使用您的银行卡,以保证自己的财产安全。

立刷wifi版pos机是什么?

现在的pos机不需要连接wifi,立刷4G电签版pos机,内置流量,随时随用,速度更快,使用起来更加安全方便。

WIFI连接的POS机安全吗

很多人在家里或者在公司都会用WIFI网络上网,这样网速更快,有利于提高效率,安全方面只要密码不设置成简单数字都是安全的,POS机转载WIFI功能其实也是为了提高用户支付的速速和效率,节约更多的时间去做别的事情,安全性方面也不用担心,一清机都是严格经过各方面检测的,安全是有保障的。

个人消费是否安全

支付是否安全其实跟机器的产品资质和用户的操作习惯挂钩,WIFI POS机其实只是一种提供支付便利性的产品,采用的是先进的支付加密系统,内置防拆自毁装置,只要被拆开酒会自毁内容存储信息的芯片,保护用户的消费安全,保护用户的日常用卡安全。

立刷POS是嘉联支付旗下的POS,打造成个人全能支付工具。立刷POS采用人人代理的模式,彻底颠覆了行业的运营模式,让每个人都可以拥有的POS. 立刷POS的方案可涵盖个人支付业务、商户收单业务。但按照国内银行卡产业和中国银联的相关规定的要求,立刷POS的应用仅限于个人支付业务和行业商户收单业务。

嘉联支付有限公司是经中国人民银行批准授予《支付业务许可证》 ,在全国范围内开展银行卡收单业务的专业第三方支付服务提供商。公司于2009年正式成立,注册资本为2亿元人民币。

立刷pos机怎么连网?

现如今的立刷4G电签版pos机,只要交了流量费,用的是自带流量。

立刷4G电签机相比2G电签机网络信号更好,操作更加流畅。大家用过2G电签机的商户都知道,自己在刷卡时可能会遇到刷卡失败或因信号不好而连接失败的情况,更有甚至需要把POS机拿到大街上去的情况。所以4G版立刷电签机很好的弥补了信号不好的情况。立刷电签机支持刷卡和扫码收款,市场上主流收款方式均可使用。

立刷4G电签版

1、产品市场独特的优势,只能GPS定位匹配账单,不跳码,笔笔有积分,费率稳定不涨,24小时客服在线,拥有4G网速速率,告别传统POS机的卡、顿、慢。

2、信用卡刷卡费率0.55%加3,云闪付费率低至0.38%。

3、入网激活条件:绑定机器30天内刷卡5000元激活,无需押金。

4、安全有保障联支付上市控股,新国都股票代码:300130,全国支付牌照的第三方支付服务平台,2020年荣获深圳500强榜单第180名,中央银行颁发支付牌照,正规一清机,6年口碑载道, 资金安全,一路陪伴。

5、多通道 全支付,支持所有银联标识卡,刷卡、插卡、挥卡、快捷,扫码、云闪付、NFC,想怎么付就怎么付,刷卡有积分,养卡易提额,APP内含一键提额功能,连,接银行信用卡提额专线,省心省力

6、市场占有率高, 四成市场份额,10个用POS机的商户,4个在使用立刷,更多人的选择

怎么辨别真假立刷pos机?

很多小伙伴在办理立刷POS机的时候,害怕办理到假的立刷pos机,其实到正规点的地方去办理,基本上办理到的都是正规的,所以大家的眼睛一定要雪亮。

怎么辨别POS机真假?

经过改装的POS机多了这样一个芯片,以及前面一个薄膜,就是经过改装的移动POS机,它跟正常移动POS机不同之处就在于它加装了这样一个具有窃取信用卡信息,并且进行发射的芯片,它这里在按密码的时候,就可以通过这个装置把密码的信息传输到这个装置。下面小编就跟大家分享下如何辨别真假pos机!

1、改装过的移动pos机基本都销往了规模较小的饭馆、小卖店等,所以在这些地方,应尽量使用现金!如果必须刷卡,首先应尽量选择密码键盘和刷卡口分体式的移动pos机。

2、改装过的手机pos机往往都是通过伪造证件申请的,因此刷卡记录上显示的商户信息跟实际消费情况肯定不符,所以在刷卡后一定要记得核对签购单上的商户名称,如果发现不符,要提高警惕,必须和商家核实情况,保护好自己的银行卡信息。

除了主动的识别真假pos机之外,我们自己也是要全方位保护银行卡信息:

1.保护银行卡信息和密码,卡不离视线,不随便代刷,输入密码时防偷窥。

2.防范个人身份资料信息泄露,办理银行卡要通过正规途径,不要轻易代办。

3.定期更改银行卡密码。

4.开通余额查询短信提醒功能。

5.特别保管好自己存有大额存款的储蓄卡

6.网上支付防范木马。

7.磁条卡换成芯片卡

磁条卡的相关技术是非常简单的,所以说要想克隆一张磁条卡还是非常简单的,所以说安全系数相对于芯片卡太低!专家表示,芯片卡的信息是动态的,芯片就是一台小型计算机,且每次的校验值不同,复制的可能性小。

8.如果一旦遇到银行卡被异地盗刷的情况,应该在附近刷卡消费一笔,并索要单据,证明案发时卡没有丢失,也没有委托别人处理,随后要尽快冻结账户,向公安机关报案。

连跑八家店铺没POS机,这也没谁了。

连跑8家小店,均不支持刷卡消费
6月4日,家住长沙市四方坪的陈女士接到银行信用卡中心发来的通知,提示其快到年费账单时间了,申办的信用卡需达到指定笔数方可免除年费。
当天,陈女士带着银行卡去到家门口附近的便利店,打算买些小东西“刷够免年费次数”,没想到,家门口的几家便利店和水果店都不支持刷银行卡,只接受手机支付和现金。
“晚上去了趟大超市购物,刷了卡。”陈女士感慨,“时代变化太快了,早几年,路边的不少小店都是有POS机的,刷卡消费挺方便,但现在要找个支持刷卡的店还真不容易了。”
刷卡消费真的有这么难吗?6月6日下午,记者在开福区洪西小区跑了一圈,一连询问了8家社区小店,包括便利店、粉面馆、水果店、奶茶店、服装店等,没有一家门店有POS机支持刷卡消费。不过,附近的连锁药店都是有POS机支持刷卡消费的。“很多居民买药需要刷医保卡,所以POS机是标配。”药店工作人员解释。
POS机使用率低,聚合支付兴起
在走访中,记者注意到,不少小店贴有微信或者支付宝的收款码,只能用绑定的借记卡进行微信或者支付宝转账,无法使用绑定的信用卡。另外也有不少小店青睐使用聚合支付的收银系统,支持微信和支付宝绑定信用卡进行消费。
“2018年前,店里是有POS机的,但随着使用率越来越低,这两年没装了。”长沙市芙蓉区嘉雨路一家服装店的老板表示,现在门店用的是聚合支付系统,顾客只要出示付款码即可,收银效率远高于操作流程较长的刷卡消费。
“我们的水果店在小区里开了一年多了,几乎没有顾客主动提出要刷卡消费,都是手机支付或者现金,所以店里根本没有必要装POS机。”洪西小区一家水果店的老板认为,支付方式的改变,是大家不愿再装POS机的主要原因。
银行人士表示,为了拓展合作商户,银行有申请给商户提供刷卡机具,并保障及时结算资金,但很多小商户还是嫌麻烦不愿意装。从发展趋势上看,手机支付确实更加方便,银行卡的实体使用率正在下降。
6月2日,央行发布2021年第一季度支付体系运行总体情况显示,银行卡受理终端数量有所减少。截至一季度末,银行卡跨行支付系统联网特约商户2593.11万户,联网机具3471.65万台,较上季度末分别减少301.64万户、361.38万台。
银行撒福利支持绑卡,线上消费同样积分
经常使用信用卡消费的陈先生告诉记者,为了让信用卡刷够次数免年费,早些年,他钱包里装了各种信用卡,只要是支持刷卡消费的地方,都尽量刷信用卡。“现在,我的信用卡全部绑定了微信支付和支付宝,用手机就能实现刷卡消费,效果是一样的,所以根本就不用带卡出门了。”
记者电话咨询了多家银行的客服得知,将信用卡绑定微信支付或者支付宝后进行网上支付,同样是算刷卡次数的。同时,记者注意到,包括中国银行、建设银行、交通银行等在内的多家银行,都有推出各类福利支持用户将银行卡绑定微信或者支付宝。
此外,从银行的积分政策变化来看,对于微信和支付宝绑定信用卡的线上消费,多家银行都是可以积分的。

随行付第三次涉嫌传销被立案调查

6月3日,“重庆鑫联随行科技有限公司”涉嫌传销,被立案调查。


重庆鑫联随行科技有限公司是2018年随行付支付公司为了规避风险,在重庆设立的全资子公司,并将鑫联盟的运营主体,变更为这家公司的。现在想来,当时可能就是想到后期可能会出现涉嫌传销的风险,连累到总部。
在此之前,随行付也两次因为涉嫌传销事件被调查。
第一次是因为一起代理被压货事件:下级代理起诉上级,涉嫌传销洗脑让其拿货,导致机器销不出去。
zui终结果,随行付代理推销机器并不属于传销模式。判令被告返还原告购机款及利息。
第二次是今年3月份,有人投诉举报随行付鑫联盟涉嫌传销,当地市场监督管理局前后共经过了一月有余的调查。调查期间,鑫联盟pro运营主体“重庆鑫联科技有限公司”法人电话无人接听,场地也空无一人。以此认定实际运营此APP的公司是随行付支付有限公司,因此立案对随行付支付有限公司进行调查!
随行付支付公司前后三次因涉嫌传销被立案调查,可见其支付模式一直处于法律的边缘界限。传销的定义十分模糊,各个地区都不一样。并且支付行业现状,迫使很多代理由1.0转战2.0联盟模式。主要原因还是因为1.0模式收割无下限,而2.0各级政策全部一样,上级无权收割下级。
不论zui后调查结果怎样,还是希望各位在支付行业打拼的代理们都能获得跟劳动成正比的成果,不再经历收割,白干了一年又一年!

警惕!多地网警发布【警示电话、短信营销更换POS机骗局】

日前,多地网警执法在其官方微博上发布警示信息,提示商户警惕电话、短信营销更换 POS机骗局。
关于电销POS机,POS圈支付网已经讲过太多了,大家直接看这些网警发布的文章,全文如下:
目前,在整个支付行业中,POS机仍然是非常重要的一部分,围绕POS机的电信骗局也一直未停。
电话营销都是通过非法黑渠道购买的客户信息。客户信息被泄露主要包括这几种可能:
1、注册某支付品牌POS机后,内部技术性的员工为谋取小利收集了客户信息,然后卖给电销公司。
2、在注册某支付品牌POS机时,一般都是用手机号码注册的,有些非法分子利用黑科技截获注册手机信息进行分类,然后再卖掉。
3、通信公司内部有非法员工将电话信息卖掉。

POS电销“诱骗”客户更换POS机,违法吗?
答案肯定是违法的。
1、他们属于诈骗。很多客户接到这类电话后都以为真的是POS机总部客服,因为这些POS机电销人员都是冒充总部、支付中心等机构,声称客户是自己的老客户来取得客户信任,所以这就是属于诈骗行为了。
2、骗取别人的劳动成果。这些电话营销的对象就是手中已经持有某品牌POS机的客户,所以他们以非法手段骗取其他支付公司或者代理商的劳动成果,也是违法的。
3、违反联规定。银联发布的《关于进一步加强网络特约商户和受理终端的管理通知》中指出,禁止网络买卖POS机,任何个人和单位不得在网上买卖POS机、MPOS机、刷卡器等终端设备,收单机构应该检测商户注册地址与使用地址,如果不一致将停止资金结算并立即核实。
所以,目前各种营销电话基本都是外地电话,也属于网络买卖POS机的范畴,是违反银联规定的。

他们如何实施诈骗呢?
1.声称要帮你的POS机进行升级,升级后不但使用更流畅,关键还能返利,你要多加警惕
2.声称降费率、零费率申请更换POS机。
3.申请上门维修POS机。
4.以短信、电销的方式推销POS机,任何官方机构是从来不会以电话的方式要求更换POS机器。

为什么POS机只要安装就被电销?电销的数据从哪里来?

相信大多数的信用卡用户在办理了一台POS机之后,都会接到推销POS机的短信或者电话。
内容大致如下:
你好,我们是某某品牌(你的POS机品牌名)的客服,你之前办的机器费率现在已经调高了,可以为你申请更换费率更低的新机器。
你好,之前给您办理POS机的业务员已经不干了,您的机器再继续用,刷卡将不会到账。现在可以申请为您更换费率更低的新机器。
你好,之前您办理的某品牌POS机突然倒闭了,我们现在可以申请为你更换新的机器
怎么样,是不是大家都接到过类似上面的推销POS机的电话呢!而且每个电话的背后都清楚的指导用户所办理POS机的大概时间和具体的品牌。
让用户防不胜防,虽然都知道很多电话都是骗子。但是那边数据的准确性,让很多人还是上当受骗。
zui早被电销的是手刷APP的客户,我们梳理下流程发现,客户在以下几个环节有涉及到手机号信息。比如注册的时候的验证码,实名认证的信息,四要素或者认证信用卡的信息,剩下就是运营商那边登记的信息了。
早前大家只知道电销数据主要来自验证码通道,后来部分支付公司也试着更换短信通道,然而并没有解决根本问题,但不得不说这确实也是早期泄露数据的一个渠道。
而目前业内流传zui多的就是当前利用爬虫手段获取的用户数据了。当然了,如果是爬取公开的数据,通常不会被认为是侵权,这么多年来大家用的百度都是这么爬取的。但是,如果未经许可,利用网络爬虫技术进入权利人的服务器后台的方式非法获取并无偿使用权利人的数据,可能会被法院认为是“不劳而获”、“食人而肥”的行为,从而构成不正当竞争,甚至会被定性为侵犯公民个人信息罪。
那么他们究竟是怎么爬的呢?首先他们先和运营商签订正规合同、拿到登录凭证,然后将非法程序置入其中用于自动采集用户cookie(记录用户个人信息)、手机号等信息。当他们劫持到数据后会进行爬取、还原等。
对应到昨日小编爆料的XX付商城的那种模式就是说,比如你在网站,APP,浏览消耗过流量然后就被运营商标记,然后通过模型将网站,APP等线索分析,筛选,将访问过网站,APP的实时访客抓取出来,经过加密处理,导出到后台(未必是运营商的),供企业营销等服务。
小编了解到,根据相关法律解释,公民个人信息是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息,包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等,其zui根本的特征在于能够识别个人身份或者体现个人活动。
未经公民同意而非法收集个人信息存储在自己服务器上并进行精准营销的行为,不仅对用户构成民事侵权,还涉嫌构成侵犯公民个人信息罪。这些个人信息被非法收集或者提供给第三方后,也可能被用于其他非法活动,比如根据盗取的身份证号、手机号等个人信息去盗取用户的网银账户等,进而可能会给用户带来财产损失。
不知道大家在办理新的POS机时,有没有注意到一个细节,就是每当你办一台新的POS机时。都需要注册相应的APP,并需要手机接收验证码才能注册成功。
那么,当你接收了某一个品牌的验证码,手机的运营商是不是就可以反向判断出你注册了这个POS机品牌的APP,继而再推断出,你是刚刚安装了这个品牌的POS机呢?
答案是肯定的,因为每一家POS机的软件注册的短信发送号码不一样,内容也不一样。从而可以很容易的区分出,你到底是注册了什么品牌的POS机。
然后你的手机号码就被标记上了,然后把某一时间段的所有的标记用户手机号进行打包。再被出售给了专门从事电销POS机的违法公司。
这样,电销公司拿到的资料就不光只有一个手机号码,而且还有这个用户什么时间注册了哪款POS机。再针对这个POS机的缺点通过冒充其POS机的客服人员,对用户进行话术推销其他品牌的POS机。
此类做法,不光涉嫌贩卖公民个人信息罪,而且十分缺德,应当人人得而诛之。其在电话里面说的好听,全是申请换新的机器,可是呢,当你给他了你的收获地址,就变成了货到付款。而他们的这个运费,你不给的话,机器是不会给你的。等你交了运费,对方就会要求你刷一笔多大的金额激活了之后,运费才会退还给你。
说是刷多少,到账多少,可是十有八九,都是被扣押金,当你去找对方理论时。对方会和你说,过了一个月或者多少时间就自动退你了。而你开始支付的运费,对方退不退的全看良心了。
就这样,被傻傻的扣了押金的你,不甘心也得继续用这个机器。并且后面各种乱扣费项目让你体会到什么叫申请的才是zui贵的。

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